Um passo a passo para cooperativas de crédito que desejam utilizar Inteligência Artificial para conquistar novos cooperados, fortalecer o relacionamento e aumentar a utilização consciente dos produtos e serviços financeiros.
O crescimento de uma cooperativa de crédito não depende apenas da entrada de novos cooperados. Um dos maiores desafios está em fortalecer o relacionamento com quem já faz parte da cooperativa e ampliar a utilização dos produtos e serviços disponíveis.
Muitas cooperativas possuem excelentes soluções financeiras, mas parte dos cooperados utiliza apenas a conta-corrente ou um único produto, deixando de aproveitar oportunidades que poderiam melhorar sua vida financeira e fortalecer ainda mais a cooperativa.
Ao mesmo tempo, a prospecção de novos cooperados exige planejamento, conhecimento do mercado local e uma abordagem consultiva, muito diferente de uma venda tradicional.
A boa notícia é que a Inteligência Artificial pode ajudar em todas essas etapas. Ela permite organizar a prospecção, personalizar abordagens, automatizar tarefas repetitivas e criar um relacionamento mais próximo com cooperados e futuros cooperados.
Neste artigo você conhecerá um método dividido em cinco etapas para estruturar um processo de prospecção e relacionamento comercial utilizando Inteligência Artificial.
Método Ricardo Veríssimo de Prospecção com Inteligência Artificial
I. Encontre Novos Cooperados e Oportunidades de Negócios com o Instant Data Scraper
Toda cooperativa possui uma área de atuação composta por empresas, produtores rurais, profissionais liberais e empreendedores que podem se beneficiar do cooperativismo de crédito.
O primeiro passo é identificar essas oportunidades de forma organizada.
Uma ferramenta bastante útil para isso é o Instant Data Scraper, uma extensão gratuita para o Google Chrome que permite organizar informações públicas disponíveis em diretórios e mecanismos de pesquisa.
Naturalmente, toda utilização dessas informações deve respeitar a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), utilizando apenas dados públicos e realizando abordagens éticas e responsáveis.
Passo a Passo Prático para Capturar Leads
O método mais eficiente para iniciantes utiliza o Google Chrome juntamente com o Instant Data Scraper.
1. Instale a extensão
Acesse a Chrome Web Store e instale gratuitamente o Instant Data Scraper.
2. Defina o Perfil Ideal de Cooperado (PIC)
No mercado tradicional chamamos de ICP (Ideal Customer Profile). Nas cooperativas de crédito podemos pensar como Perfil Ideal de Cooperado.
Antes da pesquisa, determine quais perfis possuem maior potencial para a cooperativa.
Exemplos:
Produtores rurais;
Clínicas médicas;
Escritórios de contabilidade;
Transportadoras;
Supermercados;
Pequenas indústrias;
Empresas familiares;
Profissionais liberais.
3. Pesquise empresas
Utilize pesquisas como:
Contabilidades em Chapecó;
Clínicas Médicas em Cascavel;
Produtores Rurais em Rio Verde;
Empresas Metalúrgicas em Caxias do Sul.
3. Extraia os dados
Clique no ícone da extensão.
Se necessário, utilize o botão Locate para indicar onde está localizada a lista de empresas.
Depois clique em Start Crawling.
Caso a lista seja muito grande, role a barra do Google Maps até carregar mais resultados antes de iniciar a coleta.
4. Exporte a planilha
Ao finalizar, baixe os dados em Excel ou CSV.
Você terá uma base organizada contendo informações como:
- Nome da empresa
- Telefone
- Site
- Endereço
Cuidados Importantes
Ouça um episódio do Minuto Vendas
Selecionando um episódio pelo RSS oficial do Spotify.
Após baixar a planilha, faça uma limpeza dos dados, eliminando informações desnecessárias.
Sempre utilize a prospecção de forma profissional e alinhada às boas práticas da LGPD, oferecendo ao contato a possibilidade de não receber novas comunicações.
II. Crie uma Abordagem Consultiva com o ChatGPT
Encontrar potenciais cooperados é apenas o primeiro passo.
O verdadeiro diferencial está na forma como a cooperativa inicia esse relacionamento.
Evite mensagens que falem apenas de taxas ou produtos financeiros.
Utilize o ChatGPT para construir uma abordagem consultiva.
Exemplo de Prompt
Você é especialista em vendas consultivas para cooperativas de crédito. Crie uma primeira mensagem para apresentar um gerente de relacionamento a um empresário que ainda não é cooperado. Utilize linguagem profissional, demonstre interesse pelo negócio do empresário, desperte curiosidade sobre os benefícios do cooperativismo e finalize com uma pergunta aberta que incentive a continuidade da conversa.
Exemplo de resposta
"Olá, Carlos! Percebi que sua empresa atua em um segmento importante para o desenvolvimento da nossa região. Gostaria de conhecer um pouco mais sobre sua realidade para entender se o modelo cooperativista pode contribuir com soluções financeiras alinhadas às necessidades do seu negócio. Faz sentido conversarmos por alguns minutos nos próximos dias?"
Observe que a mensagem não tenta vender um produto financeiro.
Ela inicia um relacionamento baseado em confiança.
III. Automatize o Primeiro Atendimento com a IA da Meta no WhatsApp Business
Nem sempre o cliente responde durante o horário comercial.
Além disso, muitas perguntas são repetidas diariamente.
O próprio WhatsApp Business já oferece recursos gratuitos de Inteligência Artificial capazes de responder dúvidas iniciais.
Como configurar
1. Atualize o WhatsApp Business.
2. Entre em Ferramentas Comerciais.
3. Acesse Agente de IA.
4. Ative o recurso.
5. Configure os horários de atendimento.
6. Cadastre informações sobre os principais produtos e serviços da cooperativa.
7. Atualize as perguntas frequentes.
A IA poderá responder dúvidas como:
Como faço para me tornar cooperado?
Quais documentos são necessários?
Como funciona o crédito rural?
Quais investimentos a cooperativa oferece?
Como funciona um consórcio?
Quais seguros estão disponíveis?
Enquanto isso, os gerentes de relacionamento permanecem focados nas negociações consultivas.
IV. Organize Todo o Follow-up com o ChatGPT
Grande parte das oportunidades comerciais surge após diversas interações com o cooperado.
Por isso, acompanhar cada relacionamento é uma das principais responsabilidades da equipe comercial.
O ChatGPT pode ajudar a criar uma planilha personalizada.
Exemplo de Prompt
Crie uma planilha para acompanhamento comercial de uma cooperativa de crédito contendo as colunas: Nome do Cooperado ou Prospect, Empresa, Segmento Econômico, Produtos Utilizados, Objetivos Financeiros do Cooperado, Produtos com Potencial de Oferta, Último Contato, Próximo Contato, Necessidades Identificadas, Estágio do Relacionamento, Probabilidade de Conversão e Próxima Ação
Com essa organização, a cooperativa consegue identificar oportunidades de ampliar a utilização dos produtos e fortalecer o relacionamento com cada cooperado.
V. Crie uma Cadência Inteligente de Follow-up
Poucos relacionamentos comerciais evoluem após um único contato.
As cooperativas que obtêm melhores resultados mantêm uma comunicação constante, educativa e consultiva com seus cooperados.
Peça ao ChatGPT para criar uma sequência de acompanhamento.
Exemplo de Prompt
Você é especialista em relacionamento comercial para cooperativas de crédito. Crie uma sequência de 10 interações distribuídas ao longo de sete dias para um empresário que demonstrou interesse em conhecer a cooperativa, mas ainda não se associou. Cada contato deve gerar valor, apresentar os diferenciais do cooperativismo, fortalecer a confiança e conduzir naturalmente para uma reunião com um gerente de relacionamento.
Uma sequência possível seria:
Dia 1: agradecimento pelo primeiro contato.
Dia 1 (segunda interação): apresentação da história e dos princípios do cooperativismo.
Dia 2: envio de conteúdo sobre educação financeira.
Dia 3: apresentação de um caso de sucesso de um cooperado.
Dia 4: esclarecimento das dúvidas mais frequentes.
Dia 5: vídeo curto explicando as vantagens de participar da cooperativa.
Dia 6: convite para conhecer a agência ou realizar uma reunião.
Dia 7 (manhã): resumo dos benefícios apresentados.
Dia 7 (tarde): abertura para esclarecimento de dúvidas.
Dia 7 (encerramento): manutenção do relacionamento para futuras oportunidades.
Essa estratégia fortalece a confiança, aproxima a cooperativa da comunidade e aumenta as oportunidades de associação e utilização consciente dos produtos financeiros.
Conclusão
A Inteligência Artificial não substitui o gerente de relacionamento nem a essência do cooperativismo. Ela potencializa a capacidade da equipe ao organizar informações, automatizar tarefas operacionais e criar processos comerciais mais eficientes.
Ferramentas como o Instant Data Scraper, o ChatGPT e a IA do WhatsApp Business permitem que as cooperativas dediquem mais tempo ao que realmente faz a diferença: compreender as necessidades dos cooperados, oferecer soluções financeiras adequadas e construir relacionamentos duradouros.
Mais do que captar novos cooperados, o grande desafio das cooperativas de crédito é gerar valor continuamente para quem já faz parte da instituição. Quando pessoas e tecnologia trabalham juntas, a prospecção se torna mais inteligente, o relacionamento mais próximo e os resultados aparecem de forma sustentável.
A Inteligência Artificial não substitui o relacionamento humano. Ela permite que os profissionais tenham mais tempo para fazer aquilo que nenhuma tecnologia consegue substituir: ouvir, compreender e gerar valor para as pessoas.
Ricardo Veríssimo é palestrante de vendas, empreendedorismo e liderança, realizando palestras e treinamentos para imobiliárias, construtoras, incorporadoras, cooperativas, bancos e empresas em todo o Brasil. Saiba mais em: ricardoverissimo.com.br